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==2019ChFP理财规划师考试==

本专题内容来源:理财规划师专业委员会

报名时间

2019-10-26

报名截止

2019-11-12

准考证打印

2019-12-01

准考证截止

2019-12-07

考试时间

2019-12-08

成绩查询

2010-01-08

距理财规划师考试还有000000000

理财规划师是什么?

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书,是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号,可登录国家人力资源和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网查询真伪。

图片

证书等级

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级,即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作,高级理财规划师(国家职业资格一级)从2009年11月开始一直在内部试点时期,2013年,高级考试在北京和广州试点。

ChFP现状

自2018年开始,报名参加的ChFP考试都是由协会主办,不再是国家认证,获得的是“执业资格”,而非职业资格,盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部,即ChFP不再是国家证书,2018年以前报名参加考试的依旧是国家认证的证书 。

理财规划师国家职业资格认证的发展历程

2002年,受国家人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心委托,现任国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书长、金融咨询有限责任公司副董事长刘彦斌发起编写了《理财规划师国家职业标准》,并开始进行理财规划师国家职业资格认证考试辅导教材的编撰工作。

2003年,国家人力资源和社会保障部正式推出理财规划师职业。

2004年,国家职业技能资格鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立。

2005年,受国家人力资源和社会保障部的委托,北京金融咨询有限公司和中国人民大学在北京举办了全国首个理财规划师国家职业资格实验性鉴定培训班,同年11月初,首批42人通过考试获颁国字号理财规划师职业资格。2006年,理财规划师列入全国职业资格统一鉴定范畴。

2007年有近3万人参加认证考试。我国国家理财规划师的保有量已超过8万人,已形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。

ChFP理财规划师专业委员会介绍

为积极响应国务院〔2016〕68号文件、人力资源和社会保障部〔2017〕68号文件关于深化人才评价制度及国家职业资格改革精神,为促进大众创业、万众创新提供支持服务,理财规划师国家职业资格已纳入改革的范畴,按照把能力水平评价交给市场,交给行业协会的精神,ChFP理财规划师专业委员会承接并承办ChFP理财规划师执业能力认证相关标准及认证工作。

理财规划师退出国家职业资格序列,其以国家及国徽背书的时代已经结束,这意味着理财规划师进入了更加贴近市场、满足客户需求、侧重水平评价的新阶段。当今规范和稳定金融市场、打破刚性兑付、实行利率市场化等新形势下,客户对于理财规划师的专业依赖度将越来越高,唯有具备真才实学,以证书体现理财规划师真实水平等级,才能赢得理财规划师职业生涯的辉煌成就。ChFP理财规划师执业能力认证体系,基于理财规划师国家职业资格知识体系基础上传承和发展,并根据市场和行业需求,继续不断完善和提高认证标准、编撰出版统编教材、组织认证考试,持续教育以及证书登记查询等工作。

ChFP理财规划师专业委员发起及支持单位由各省级理财规划师协会、国内金融行业相关机构与行业权威专家构成,包括:北京市理财规划师协会、中国金融出版社、辽宁省理财规划师协会、天津市理财业协会、北京东方华尔金融咨询有限责任公司等单位,承办及秘书处设在北京东方华尔金融咨询有限责任公司。

ChFP证书特点:

由ChFP理财规划师专业委员会颁发的ChFP理财规划师执业能力认证对于持证人来说具有以下意义:

1. ChFP理财规划师执业能力认证意味着持证人已经系统、熟练地掌握了个人及家庭理财规划的专业知识和技术;

2. ChFP理财规划师执业能力认证代表持证人具备了从业能力,已经得到了同行专业人士的高度认可;

3. ChFP理财规划师执业能力认证比普通学历、学位证书更能证明一名理财规划从业者的工作胜任力;

4. ChFP理财规划师执业能力认证是各层次学位证书的重要补充,持证人可以使用认证证书中所载明的头衔。

ChFP报名时间

国家理财规划师考试报名时间一般为考前45天左右,各地区报名时间或有差异,实际报名时间请登录官网查看考试动态栏目。(以下仅供参考)

考试日期 4月21日 8月11日 12月8日
考试时间 三级 《理论基础》8:30-10:00
《专业技能》10:30-12:30
《理论基础》8:30-10:00
《专业技能》10:30-12:30
《理论基础》8:30-10:00
《专业技能》10:30-12:30
二级 《理论基础》8:30-10:00
《专业技能》10:30-12:30
《综合评论》14:00-15:30
《理论基础》8:30-10:00
《专业技能》10:30-12:30
《综合评论》14:00-15:30
《理论基础》8:30-10:00
《专业技能》10:30-12:30
《综合评论》14:00-15:30
一级 《理论基础》8:30-10:00
《专业技能》10:30-12:30
《综合评论》14:00-16:00
《理论基础》8:30-10:00
《专业技能》10:30-12:30
《综合评论》14:00-16:00
《理论基础》8:30-10:00
《专业技能》10:30-12:30
《综合评论》14:00-16:00
报考时间 3月2日至3月19日 6月22日至7月9日 10月26日至11月12日

ChFP报考条件

(一)同时符合下列相应条件的,可报考ChFP理财规划师(三级)认证考试。

1、具有完全民事行为能力;

2、报考截止日年满20周岁;

3、具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度;

4、获得ChFP理财规划师专业委员会授权培训机构颁发的有效《ChFP理财规划师培训合格证书》(拥有经济学、管理学、法学博士学位的,可免此项)。


(二)获得ChFP理财规划师专业委员会授权培训机构颁发的有效《ChFP理财规划师培训合格证书》(拥有经济学、管理学、法学博士学位的,可免),并符合下列相应条件之一的,可报考ChFP中级理财规划师(二级)认证考试。

1、报考截止日年满30周岁;具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度;

2、报考截止日年满27周岁;取得大学专科及以上学历证书;

3、报考截止日年满24周岁;取得大学本科及以上学历证书;

4、取得ChFP理财规划师(三级)认证证书或助理理财规划师(国家职业资格三级)认证证书满4年;

5、取得大学专科及以上学历证书;取得ChFP理财规划师(三级)认证证书或助理理财规划师(国家职业资格三级)认证证书满3年。


(三)获得ChFP理财规划师专业委员会授权培训机构颁发的有效《ChFP理财规划师培训合格证书》(拥有经济学、管理学、法学博士学位的,可免),并符合下列相应条件之一的,可报考ChFP高级理财规划师(一级)认证考试。

1、报考截止日年满35周岁;具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度;

2、报考截止日年满30周岁;取得大学本科及以上学历证书;

3、报考截止日年满28周岁;取得硕士研究生及以上学历证书;

4、取得ChFP中级理财规划师(二级)认证证书或理财规划师(国家职业资格二级)认证证书满5年;

5、取得大学本科及以上学历证书;取得ChFP中级理财规划师(二级)认证证书或理财规划师(国家职业资格二级)认证证书满3年。

考试费用

ChFP理财规划师(三级)认证考试的考试费为人民币280元。

ChFP中级理财规划师(二级)认证考试的考试费为人民币380元。

ChFP高级理财规划师(一级)认证考试的考试费为人民币580元。

补考考试费为人民币100元/科目。

考试时间

三级 理论基础  8:30–10:00  专业技能  10:30–12:30    
二级  理论基础  8:30–10:00 专业技能  10:30–12:30  综合评审  14:00–15:30
一级 理论基础 8:30–10:00  专业技能  10:30–12:30  综合评审  14:00–16:00

国家理财规划师(ChFP)考试时间请查看考试动态栏目。理论知识考试时间90min,专业能力考试时间120min,综合评审考试时间不少于90min。

考试计划会根据实际情况进行调整,如有变动,以当期考试公告为准。

考试科目

三级:《理论基础》《专业技能》

二级:《理论基础》《专业技能》《综合评审》

一级:《理论基础》《专业技能》《综合评审》

考点设置

原则上考点设在省会城市以及考生较为集中的地级以上城市。目前预设考点包括北京、上海、广州、成都,新增考点以ChFP理财规划师专业委员会官网公告为准。(考生只能从《ChFP理财规划师培训合格证书》颁发机构所属地区内选择考点,如:某一考生在辽宁的授权培训机构处获得的《ChFP理财规划师培训合格证书》,原则上只能选择辽宁的考点)

考试形式

各认证级别设立标准题库,考试试题由标准题库抽题组卷和行业新规构成。三个等级的考试都采取闭卷机考形式,各科满分均为100分,成绩皆达到60分及以上视为考试合格。考试不合格的,保留达到60分及以上的科目成绩一年,在此期间可参加补考。一年内可补考一次。

考试用书

2019年5月12日考试继续沿用中国财政经济出版社(第五版)教材,培训教程由中国就业培训技术指导中心组织编写,共4本,分别是理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)、理财规划师专业能力(二级)(第五版)、理财规划师专业能力(一级)。报考人员可通过当地书店或者正规电商渠道购买。

三级考试涉及教程:理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)

二级考试涉及教程:理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)、理财规划师专业能力(二级)(第五版)

一级考试涉及教程:理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)、理财规划师专业能力(二级)(第五版)、理财规划师专业能力(一级)

CHFA理财规划师报考流程

1、登录ChFP理财规划师网站,选择授权培训机构;

2、参加授权培训机构组织的面授或者线上课程学习;

3、完成授权培训机构要求的课程学习后取得授权培训机构颁发的《ChFP理财规划师培训合格证书》;

4、按照报考要求准备电子版资料:身份证正反面、学历证书、已持有证书、1寸蓝底免冠证件等(不同级别的考试,报考条件略有不同,详见专委会网站)。备审资料由授权培训机构提交,直接进入待审阶段;考生可在专委会官网查询资料审核情况。

5、1-2个工作日后考生可咨询授权培训机构,或登录专委会官网报考系统查看审核结果。若审核资料不符合要求,需修改/补全资料后再次提交审核;

6、报考成功的考生,在考前一周左右根据专委会官网公告以及短信通知去授权培训机构领取准考证或登陆专委会官网报考系统自行下载打印;

7、携带准考证、身份证件及理财计算器等考试用具参加考试;

8、考试结束后20个工作日,可登陆专委会官网报考系统或咨询授权培训机构查询成绩;

9、考试通过的考生,去授权培训机构领取证书(专委会统一将证书邮寄到各机构);

10、若有科目未通过的考生,可以在一年之内参加补考。补考的流程同报考,同时交纳补考费。

ChFP准考证打印时间及流程

准考证下载打印,考试前一周,所有学员均可通过授权机构或官网,下载打印准考证。

以2018年为例:2018年ChFP理财规划师执业能力认证共举行三次全国统考,其中2018年4月21日举行的考试可以进行准考证的下载打印。

一、准考证下载打印时间为2018年4月14日9:00至4月20日22:00。请考生合理安排时间,尽早完成准考证下载打印工作。

二、准考证的下载打印流程如下:

登录ChFP理财规划师专业委员会网站(http://www.ChFP.org)-- 点击下载 -- 输入姓名和身份证号 -- 下载准考证

三、注意事项:

1: 授权机构的学员可以通过授权机构获得准考证也可以通过专委会官网自行下载打印。

2: 请考生仔细核对考试地点和时间,考试凭此证、有效身份证进入考场;

3: 本考试全部使用机考

考生在下载打印准考证期间,如有问题或疑问,可打咨询电话:010-68068790。

ChFP成绩查询时间及流程

成绩查阅,考试后30个工作日,学员可登录官网查阅成绩。

各授权机构登录ChFP专委会官网,访问https://dwz.cn/DJkz6LzS即可查询考试成绩。

一、机构查询

机构登录机构账户,在机构后台的成绩查询,查询机构学员成绩信息

二、个人查询

机构考生查询方式:

1、授权机构考生成绩请联系报名授权机构,由授权机构提供考试成绩

2、考生可以直接访问https://dwz.cn/DJkz6LzS即可查询考试成绩。

金融研习社 考生查询方式:

1、登录ChFP专委会官网,以个人身份使用账号密码登录查询(账号密码为金融研习社APP账号密码)

2、考生可以直接访问https://dwz.cn/DJkz6LzS即可查询考试成绩。

ChFP理财规划师(三级)认证考试大纲

第一部分 理论基础
一、理财规划原理 1、理财规划总体目标
2、财务安全、财务自由
3、理财规划具体目标
4、理财规划原则
5、生命周期理论
6、不同家庭模型下的理财规划
二、会计基础 1、会计核算的基本前提
2、会计要素与会计等式
3、会计核算
4、财务会计报告
三、财务基础 1、财务管理的目标和原则
2、货币时间价值的概念和计算
3、财务分析的基本方法
4、会计报表分析
5、基本财务比率分析
6、个人(家庭)财务报表比率分析
四、宏观经济分析 1、国民生产总值
2、通货膨胀
3、国际收支
4、金融指标
5、财政指标
6、宏观经济政策目标
7、财政政策
8、货币政策
9、经济周期与行业投资
10、产业政策和行业分析
五、金融基础 1、货币的职能和分类
2、货币层次
3、货币的价值
4、通货膨胀、通货紧缩
5、信用创造
6、利率
7、汇率
8、汇率变动对经济的影响
9、金融市场与金融机构
10、金融监管
11、金融工具概述
六、税收基础 1、税收基本概念
2、个人所得税
3、企业所得税
4、营业税、增值税
5、消费税
6、城镇土地使用税
7、财产税
8、印花税
9、城市维护建设税及教育费附加
10、契税
七、法律基础 1、民事法律关系的含义和构成
2、民事法律事实
3、民事权利、义务与责任
4、民事行为和民事法律行为
5、合同
6、个人独资企业法律基础
7、合伙企业法律基础
8、公司法律基础
9、商业银行法律基础
10、保险法律基础
11、证券法律基础
八、理财计算基础 1、各类平均数
2、货币时间价值的概念和度量
3、现值、终值的概念
4、年金
5、预期收益率
6、内部收益率
7、持有其收益率
8、到期收益率
9、贴现收益率
10、风险的度量
九、理财规划服务的工具流程 1、签订服务合同的程序和注意事项
2、资产负债表和收入支出表的编制和分析
3、理财规划方案的主要内容
4、争端处理与解决的步骤
十、现金规划基础知识 1、现金规划的一般工具
2、信用卡的基本知识
3、常用的短期融资方式
十一、消费支出规划基础知识 1、住房消费信贷种类
2、住房消费信贷的还款方式和特点
十二、教育规划基础知识 1、教育资金的主要来源
2、教育规划的一般工具
十三、风险管理和保险规划基础知识 1、保险基础知识
2、保险基本原则
3、保险合同
4、人身保险基本知识
5、财产保险基本知识
十四、投资规划基础知识 1、投资与投资规划
2、股票基本知识
3、债券基本知识
4、证券投资基金基本知识
5、银行理财产品基本知识
十五、退休养老规划基础知识 1、影响退休养老规划的因素
2、社会养老保险基本知识
3、企业年金基本知识
4、商业养老保险基本知识
十六、财产分配与传承规划基础知识 1、婚姻家庭财产风险因素
2、共有财产的分割原则和方法


第二部分 专业技能
一、现金规划 1、分析客户的短期需求
2、流动性比率的测算
3、制定客户的现金规划方案
二、消费支出规划 1、购房规划的思路分析
2、制定客户的购房规划方案
三、教育规划 1、教育费用的估算
2、制定客户的教育规划方案
四、风险管理和保险规划 1、分析个人/家庭面临的风险
2、提供人身保险合同咨询服务
五、投资规划 1、分析常见投资产品的特点
2、分析客户的投资风险偏好
六、退休养老规划 1、分析退休养老规划的必要性
2、养老金需求的计算
3、制定客户的退休养老规划方案
七、财产分配与传承规划 1、界定客户财产归属
2、提供财产分配规划咨询
3、提供财产传承规划咨询

ChFP中级理财规划师(二级)认证考试大纲

第一部分 理论基础
一、理财规划原理 1、理财规划总体目标
2、财务安全、财务自由
3、理财规划具体目标
4、理财规划原则
5、生命周期理论
6、不同家庭模型下的理财规划
二、会计基础 1、会计核算的基本前提
2、会计要素与会计等式
3、会计核算
4、财务会计报告
三、财务基础 1、财务管理的目标和原则
2、货币时间价值的概念和计算
3、资金成本
4、财务分析的基本方法
5、会计报表分析
6、基本财务比率分析
7、个人(家庭)财务报表比率分析
四、宏观经济分析 1、国民生产总值
2、工业增加值
3、失业率
4、通货膨胀
5、国际收支
6、金融指标
7、财政指标
8、总需求和总供给经济分析
9、宏观经济政策目标
10、财政政策
11、货币政策
12、经济周期与行业投资
13、产业政策和行业分析
五、金融基础 1、货币的职能和分类
2、货币层次
3、货币的价值
4、通货膨胀、通货紧缩
5、信用创造
6、利率
7、汇率
8、汇率变动对经济的影响
9、中央银行外汇管理
10、金融市场与金融机构
11、金融监管
12、金融工具概述
13、国际收支
14、国际资本流动和国际金融机构
六、税收基础和筹划 1、税收基本概念
2、个人所得税
3、企业所得税
4、营业税、增值税
5、消费税
6、城镇土地使用税
7、资源税
8、财产税
9、印花税
10、城市维护建设税及教育费附加
11、契税
12、进出口关税
13、税收筹划的概念
14、税收筹划的风险
七、法律基础 1、民事法律关系的含义和构成
2、民事法律事实
3、民事权利、义务与责任
4、民事行为和民事法律行为
5、代理
6、诉讼时效
7、合同
8、知识产权
9、个人独资企业法律基础
10、合伙企业法律基础
11、公司法律基础
12、商业银行法律基础
13、保险法律基础
14、证券法律基础
15、民事诉讼管辖
16、起诉与审理
17、民事诉讼证据
18、仲裁
19、公证
八、理财计算基础 1、古典概率方法
2、统计概率方法
3、各类平均数
4、货币时间价值的概念和度量
5、现值、终值的概念
6、年金
7、预期收益率
8、内部收益率
9、持有期收益率
10、到期收益率
11、贴现收益率
12、风险的度量
九、理财规划服务的工具流程 1、签订服务合同的程序和注意事项
2、资产负债表和收入支出表的编制和分析
3、理财规划方案的主要内容
4、争端处理与解决的步骤
十、现金规划基础知识 1、现金规划的一般工具
2、信用卡的基本知识
3、常用的短期融资方式
十一、消费支出规划基础知识 1、住房消费信贷种类
2、住房消费信贷的还款方式和特点
十二、教育规划基础知识 1、教育资金的主要来源
2、教育规划的一般工具
十三、风险管理和保险规划基础知识 1、保险基础知识
2、保险基本原则
3、保险合同
4、人身保险基础知识
5、财产保险基础知识
6、责任保险和信用保证保险基础知识
十四、投资规划基础知识 1、投资与投资规划
2、股票基本知识
3、债券基本知识
4、证券投资基金基本知识
5、银行理财产品基本知识
6、私募基金基本知识
7、投资型信托基本知识
8、外汇基本知识
9、券商集合资产管理计划基本知识
10、QDII基本知识
11、金融衍生品基本知识
12、贵金属基本知识
十五、退休养老规划基础知识 1、影响退休养老规划的因素
2、社会养老保险基本知识
3、企业年金基本知识
4、商业养老保险基本知识
十六、财产分配与传承规划基础知识 1、婚姻家庭财产风险因素
2、共有财产的分割原则和方法
十七、综合理财规划 1、综合理财规划建议书的基本知识
2、综合理财规划建议书的结构


第二部分 专业技能
一、现金规划 1、分析客户的短期需求
2、流动性比率的测算
3、制定客户的现金规划方案
二、消费支出规划 1、购房规划的思路分析
2、制定客户的购房规划方案
3、房地产市场分析
4、制定债务调整方案
三、教育规划 1、教育费用的估算
2、制定客户的教育规划方案
3、调整客户的教育规划方案
四、风险管理和保险规划 1、分析个人/家庭面临的风险
2、分析寿险及年金险需求
3、制定保险规划方案
五、投资规划 1、分析各类投资产品的特点
2、根据客户的风险偏好配置产品
3、制定投资组合方案
六、退休养老规划 1、分析退休养老规划的必要性
2、养老金需求的计算
3、制定客户的退休养老规划方案
4、评估客户的退休养老规划方案
5、调整客户的退休养老规划方案
七、财产分配与传承规划 1、制定客户的财产分配方案
2、分析客户的财产传承需求
3、制定客户的财产传承方案
4、调整客户的财产传承方案

ChFP高级理财规划师(一级)认证考试大纲

第一部分 理论基础
一、理财规划原理 1、理财规划总体目标
2、财务安全、财务自由
3、理财规划具体目标
4、理财规划原则
5、生命周期理论
6、不同家庭模型下的理财规划
二、会计基础 1、会计核算
2、财务会计报告
三、财务基础 1、财务管理的目标和原则
2、货币时间价值的概念和计算
3、个人(家庭)财务报表比率分析
四、宏观经济分析 1、通货膨胀
2、金融指标
3、财政指标
4、宏观经济政策目标
5、财政政策
6、货币政策
五、金融基础 1、货币的职能和分类
2、货币层次
3、信用创造
4、利率
5、汇率
6、汇率变动对经济的影响
六、税收基础和筹划 1、税收基本概念
2、个人所得税
3、企业所得税
4、营业税、增值税
5、税收筹划的概念
6、税收筹划的风险
7、免税技术
8、分劈技术
9、折扣方式销售中的纳税筹划
10、企业税收筹划的方法
七、法律基础 1、民事法律关系的含义和构成
2、民事法律事实
3、民事权利、义务与责任
4、民事行为和民事法律行为
5、个人独资企业法律基础
6、合伙企业法律基础
7、公司法律基础
8、商业银行法律基础
9、保险法律基础
10、证券法律基础
八、理财计算基础 1、各类平均数
2、货币时间价值的概念和度量
3、现值、终值的概念
4、年金
5、预期收益率
6、内部收益率
九、理财规划服务的工具流程 1、签订服务合同的程序和注意事项
2、资产负债表和收入支出表的编制和分析
3、理财规划方案的主要内容
4、争端处理与解决的步骤
十、风险管理基础知识 1、风险管理概述
2、风险的识别与度量
3、控制型风险管理技术
4、财务型风险管理技术
十一、投资规划基础知识 1、资产管理概述
2、资产管理业务流程与运作
3、我国资产管理行业的趋势
4、私募基金
5、风险投资基本知识
6、风险投的过程及决策
7、风险投资的风险管及评价理
8、私募股权投资基金的基本知识
9、兼并与收购基本知识
10、各类并购的定义及特征
11、不行类型收购的定义及特点
12、价值评估的定义及分类
13、价值评估的标准
十二、财产分配与传承规划基础知识 1、婚姻家庭财产风险因素
2、共有财产的分割原则和方法
3、涉外结婚、涉外离婚的相关法律
4、涉外继承的相关法律
5、遗产税与赠与税


第二部分 专业技能
一、现金规划 1、分析客户的短期需求
2、流动性比率的测算
3、制定客户的现金规划方案
二、消费支出规划 1、购房规划的思路分析
2、制定客户的购房规划方案
3、房地产市场分析
4、制定债务调整方案
三、教育规划 1、教育费用的估算
2、制定客户的教育规划方案
3、调整客户的教育规划方案
四、风险管理和保险规划 1、分析个人/家庭面临的风险
2、分析寿险及年金险需求
3、制定保险规划方案
五、投资规划 1、分析各类投资产品的特点
2、根据客户的风险偏好配置产品
3、制定投资组合方案
六、退休养老规划 1、分析退休养老规划的必要性
2、养老金需求的计算
3、制定客户的退休养老规划方案
4、评估客户的退休养老规划方案
5、调整客户的退休养老规划方案
七、财产分配与传承规划 1、制定客户的财产分配方案
2、分析客户的财产传承需求
3、制定客户的财产传承方案
4、调整客户的财产传承方案

ChFP理财规划师(三级)认证标准

分类 认证内容 能力要求 相关知识
一、现金规划 (一)分析客户现金需求 1.能够分析客户现金持有动机
2.能够编制现金流量表
1.现金需求的决定因素
2.现金管理工具的基本知识
3.现金融资工具的基本知识
(二)制定现金规划方案 1.能够选择流动性资产管理工具
2.能够提供流动性资产管理建议
二、消费支出规划 (一)分析住房消费需求 1.能够分析汽车消费需求
2.能够选择支付方式和贷款机构
3.能够根据因素变化调整支付方案
1.住房需求类型
2.住房消费相关税费及保险费
3.住房消费相关法律规定
(二)制定汽车消费方案    
(三)制定消费信贷方案 1.能够分析消费信贷需求
2.能够帮助客户使用信用卡及其它消费信贷方式
消费信贷基本知识
三、教育规划 (一)分析客户教育需求 1.能够收集教育信息
2.能够分析教育费用的变动趋势
3.能够估算教育费用
1.国内高等教育体系和相关费用知识
2.教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式
3.教育信托、教育保险的基本知识
(二)制定教育规划方案 1.能够选择教育费用准备方式及工具
2.能够计算教育金
3.能够根据因素变化调整教育规划方案
四、风险管理和保险规划 (一)收集保险信息 1.能够收集人身信息
2.能够收集财产(含责任)信息
3.能够分析客户的静态风险管理需求
1.个人/家庭面临的主要风险
2.保险基本原理
3.人身保险基本知识
4.财产保险基本知识
5.责任保险基本知识
6.保险合同基本知识
(二)提供保险咨询服务 1.能够确立风险意识
2.能够解释保险合同条款
3.能够准备投保单等相关文件
4.能够介绍意外险、健康险和寿险产品
五、 投资规划 (一)收集投资信息 1.能够收集风险偏好信息
2.能够收集投资产品信息
3.能够收集投资需求相关信息
4.能够收集投资环境相关信息
风险偏好基本知识
(二)分析投资需求 1.能够分析投资相关信息
2.能够分析投资需求
3.能够确定投资目标
4.能够配置现有常用投资工具
5.能够阐述常用投资工具风险与收益
投资目标基本知识
(三)提供咨询服务 1.能够介绍常用投资工具的功能和特点
2.能够介绍常用投资工具的操作流程
1.股票基本知识
2.债券基本知识
3.基金基本知识
4.证券交易基本知识
5.银行理财基本知识
六、退休养老规划 (一)收集退休养老信息 1.能够收集职业生涯规划信息
2.能够收集退休后生活质量期望信息
3.能够收集现有退休养老准备的信息
1.社会保障基本知识
2.雇员福利与企业年金基本知识
3.商业养老保险基本知识
(二)提供退休养老咨询服务 1.能够介绍社会保障制度基本内容
2.能够介绍企业年金基本内容
3.能够介绍商业养老保险基本内容
七、家庭财产与传承规划 (一)收集家庭财产信息 1.能够收集家庭构成信息
2.能够编制财产清单 3
.能够识别财产分配和传承意愿
1.家庭成员关系相关法律规定
2.财产分类的基本知识
3.财产个人所有相关法律规定
4.财产共有相关法律规定
(二)提供咨询服务 1.能够介绍个人/家庭财产归属基本法律规定
2.能够准备财产分配与传承相关文件

ChFP中级理财规划师(二级)认证标准

分类 认证内容 能力要求 相关知识
一、消费支出规划 (一)制定住房消费方案 1.能够选择支付方式
2.能够计算住房消费信贷
1.贷款方式基本知识
2.还款方式基本知识
(二)调整住房消费方案 1.能够根据房地产市场发展调整住房消费方案
2.能够根据客户资产变化调整住房消费方案
1.房地产市场分析基本知识
2.债务调整方法
二、风险管理和保险规划 (一)确定需求 1.能够分类整理可用保险转移和不可用保险转移的风险
2.能够确定人身险和财产险的保险需求
3.能够确定不可用保险转移的风险管理需求
4.能够介绍养老年金险、儿童教育险、以及投资性保险产品
1.个人风险管理基本知识
2.人寿保险需求的动态分析方法
3.健康险需求的确定方法
4.财产险需求的确定方法
5.责任险需求的确定方法
6.风险管理原理
7.风险管理方法
(二)制定方案 1.能够制定综合保险方案 2.能够制定非保险风险管理方案 1.保障信托知识 2.人寿保险信托知识 3.保险法律法规
(三)调整方案 1.能够根据因素变化调整保险方案 2.能够根据因素变化调整非保险风险管理方案
三、投资规划 (一)提供咨询服务 1.能够介绍复杂投资工具的功能和特点 2.能够介绍复杂投资工具的操作流程 1.信托投资基本知识 2.外汇投资基本知识 3.衍生品投资基本知识 4.房地产投资基本知识 5.贵金属投资基本知识
(二)制定并调整方案 1.能够制定资产配置方案
2.能够根据投资目标构建投资组合
3.能够根据宏观经济环境的变化调整投资规划方案
4.能够根据金融市场的变化调整投资规划方案
5.能够根据投资绩效调整投资规划方案
6.能够根据客户目标变化调整投资规划方案
1.资产配置基本知识
2.投资组合基本知识
3.不动产投资基本知识
四、个人税收筹划 (一)分析客户纳税状况 1.能够计算客户当前纳税额
2.能够评价客户纳税状况
1.所得税基本筹划方法
2.流转税基本筹划方法
3.其他税种筹划方法
(二)制定税收筹划方案 1.能够制定个人所得税等所得税筹划方案
2.能够制定营业税等流转税筹划方案
3.能够制定契税等其他税种筹划方案
五、退休养老规划 (一)分析需求 1.能够分析职业生涯、预期寿命等退休养老信息
2.能够分析退休后生活费用的变动趋势
3.能够确定退休养老金额度
1.职业规划的基本知识
2.安养信托基本知识
3.国外主要国家退休养老政策
4.养老金计算原理
(二)制定方案 1.能够选择退休养老金准备方式与工具 2.能够计算退休养老金数额
(三)调整方案 1.能够根据客户职业规划和生活质量预期的变化调整规划
2.能够根据社会养老保障制度的变化调整方案
六、财产分配与传承规划 (一)分析客户婚姻财产状况 1.能够分析婚姻关系
2.能够估算婚姻财产数额
1.赡养和抚养义务的相关规定
2.家庭财产分割的原则和具体办法
3.婚姻家庭信托基本知识  
(二)制定财产分配方案 1.能够确定财产分配目标和原则
2.能够提出财产分配建议
3.能够拟订财产分配法律文件
4.能够调整财产分配方案
5.能够制定财产风险隔离方案
(三)分析客户财产传承需求 1.能够分析继承关系
2.能够估算遗产数额
1.遗嘱执行人的知识
2.遗产分割原则
3.法定继承与遗嘱继承的局限性
4.遗嘱信托相关知识
(四)制定并调整财产传承方案 1.能够准备遗嘱
2.能够选择遗嘱执行人
3.能够拟定遗嘱信托
4.能够根据相关法律制度的变化调整方案
5.能够根据家庭成员变化调整方案
6.能够根据客户的意愿变化调整方案
七、综合理财规划 (一)完成财务分析报告 1.能够对提供综合理财规划服务时的经济环境做出假设
2.能够完成资产负债分析报告
3.能够完成现金流量分析报告
4.能够完成财务比率分析报告
5.能够完成财务状况预测和总体财务评价
1.理财规划建议书写作相关知识
2.客户需求模型
3.不同类型客户的理财特点
4.不同类型客户的开发技巧
(二)制定各分项理财规划方案 1.能够将理财目标具体化
2.能够根据财务资源,协调、整合完成分项规划
3.能够出具完整的理财规划建议书

ChFP高级理财规划师(一级)认证标准

分类 认证内容 能力要求 相关知识
一、风险管理与投资规划 (一)识别金融风险 1.能够识别金融风险
2.能够划分金融风险类型
1.金融风险定义
2.金融风险类型
(二)管理金融风险 1.能够分析金融风险
2.能够解决发生的风险
1.金融风险管理流程
2.金融风险管理方法
二、投资规划 (一)构建金融投资组合 1.能够分析国际化金融投资组合
2.能够运用另类投资工具
3.能够跟踪国内外金融市场的最新发展
1.国际金融市场基本知识
2.艺术品收藏基本知识
3.对冲基金基本知识
4.高端信托产品知识
(二)制定实业投资方案 1.能够制定创业投融资方案
2.能够制定股权投融资方案
3.能够制定风险投融资方案
4.能够提供实业投资相关咨询服务
1.创业投资基本知识
2.股权投资基本知识
3.风险投资基本知识
4.国家风险基本知识
5.相关法律法规
三、税收筹划 (一)制定国内企业税收筹划方案 1.能够制定实业投资税收筹划方案
2.能够制定家族股权管理的税收筹划方案
1.公司税收筹划基本知识
2.国际税收基本知识
3.主要国家和地区基本税制
4.离岸信托、自由裁量信托等相关知识
5.离岸公司、离岸账户相关知识
(二)制定国际税收筹划方案 1.能够处理涉外税收事务
2.能够提供涉外税收相关咨询服务
3.能够运用信托等工具制定税收筹划方案
四、财产分配与传承规划 (一)分析涉外财产分配与传承需求 1.能够分析涉外家庭的成员关系
2.能够分析涉外家庭的财产状况
3.能够识别客户的分配与传承意愿
1.家族股权交接相关知识
2.主要国家和地区婚姻财产分配相关规定
3.主要国家和地区遗产传承相关规定
4.慈善公益事业相关规定
(二)制定涉外财产分配与传承方案 1.能够制定家族股权管理方案
2.能够处理涉外婚姻事务
3.能够安排慈善公益事务
五、指导与创新 (一)指导 1.能够指导低级别理财规划师开展工作
2.能够进行理财规划相关培训
1.授课技巧与方法
2.组织与协调方法
(二)创新 1.能够对理财案例进行分析总结,并提出创新理财模式
2.能够对理财行业存在的相关问题提出建设性意见
1.方法创新知识
2.应用创新知识

ChFP证书查询

1、机构查询

机构登录机构账户,在机构后台的成绩查询,查询机构学员成绩信息

2、个人查询

机构考生查询方式:

授权机构考生成绩请联系报名授权机构,由授权机构提供考试成绩,不对机构考生开放成绩查询

金融研习社 考生查询方式:

登录ChFP专委会官网:http://www.ChFP.org/tabid/5248/Default.aspx

使用账号密码登录查询(账号密码为金融研习社APP账号密码)

证书下发

2018年4月份考试将于2018年8月发放到各授权培训机构,请考生联系当地授权机构领取。(仅供参考)

合法性证明

理财规划师国家职业资格认证证书防伪和鉴定存档

1、证书防伪

理财规划师资格证书样本:

国家人力资源和社会保障部颁发的国家理财规划师二级证书为棕色外皮,烫金色字体,印有中华人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。

国家人力资源和社会保障部颁发的国家理财规划师三级证书为红色外皮,烫银色字体,印有中华人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。

证书验印说明:(以北京地区为例)

国家理财规划师证书由4个鉴定机构验印:中华人民共和国国家人力资源和社会保障部(红章)、人力资源和社会保障部培训就业司职业技能鉴定专用章(红章)、北京市人力资源和社会保障局职业技能鉴定专用章(照片骑缝钢印章)、人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心职业技能鉴定专用章(红章)。

防伪标识字样:中华人民共和国国家人力资源和社会保障部国家题库统一命题鉴定合格(照片骑缝贴印)

附:

北京市统一制作《职业资格证书》 式样的技术说明

职业资格证书内页在制作中采用科技防伪、印章套印、照片扫描和二维条形码查验4项技术。具体是:

防伪技术

材料使用的是内置可见红色、兰色及不可见红色红光、兰色兰光荧光彩色纤维的不干胶纸张(365mms);

纸张带有闭窗式安全线(内置激光全息宽1.5mm,印有“职业资格证书——HD”字样的安全线置于证书横向1/3位置,为上下贯通状态);

纸张印有“长城”图案和“资格证书”字样水印;

印刷采用了版纹纸印刷技术,内页纸面为90g/m2㎡彩色喷墨打印纸,技术指标按激光打印人头清晰为准;

内页外围是三层变化不一样的花边,疏密有序,难以仿冒且很美观;

内页中的底纹由间距不同的交错线构成,隐含英文 “LDBZH”(劳动保障一词汉语拼音大写的声母), 此种技术可有效防扫描;

内页周围有缩微文字,用肉眼看只为一条线,而用15倍以上的放大镜可清楚看见其中的字母:“ZHYZG” (职业资格一词汉语拼音大写的声母)。

印章套印技术

《北京市职业技能鉴定中心职业技能鉴定专用章》印章采用套印红色盖章用红发红防伪油墨印刷,在长波紫外灯照射下显示亮红色荧光防伪效果。

照片扫描技术

证书中的个人照片采用数码摄相或扫描完成,利用网络设备系统输入到中心网络终端库存储,达到证书与照片一次成型。

条形码查验技术

证书底页中的条形码是由国家技术监督部门直属的北京东方捷码科技开发中心专门设计生成的用于证书制作的二维条形码,应用417条码生成软件包并入网络系统软件,用普通激光打印机能直接打出印有二维条形码的成品,而且在验证时,只需扫描一下条形码,就可以直接利用识读器直观核对证书内页的全部内容,还可以与中心制证网络终端库中的资料进行核对,辨别真伪。

2、鉴定存档

已取得理财规划师国家职业资格认证的个人可以向鉴定机构申请填写签发国家职业资格全国统一鉴定表,并将其存放于个人

档案中作为已取得理财规划师国家职业资格

的证明。